Microsoft 365 Copilot to nie tylko asystent tekstowy, to także zestaw zaawansowanych narzędzi i agentów, które mogą realnie odciążyć pracowników finansowych od żmudnych, powtarzalnych zadań. Przedstawiamy sześć konkretnych scenariuszy zastosowania Microsoft w Finanasach.
1. Wyszukiwanie raportów w zasobach firmy
Jednym z najbardziej powszechnych problemów w dużych organizacjach jest rozproszenie dokumentów, raporty finansowe leżą na SharePoincie, w skrzynkach mailowych, na OneDrive’ie i w zasobach Teams. Copilot w Microsoft 365 potrafi przeszukać wszystkie te miejsca jednocześnie, korzystając z uprawnień zalogowanego użytkownika.
W prezentowanym przykładzie Copilot w kilka sekund znalazł sprawozdania finansowe grupy PZU za rok 2025, zebrał je w czytelnej tabeli z tytułami i linkami do plików oraz wskazał najnowszy dokument. Co istotne dane nie opuszczają środowiska korporacyjnego. Microsoft gwarantuje, że treści przesyłane do Copilota nie są przekazywane dostawcom zewnętrznym, nie trafiają do Open AI ani Anthropic, a modele językowe nie są na nich douczane.
Gdy potrzebna informacja nie jest dostępna wewnętrznie, Copilot może sięgnąć do publicznych źródeł w internecie i w obu przypadkach podaje szczegółowe cytowania źródeł, na których oparł odpowiedź.
Głębokie rozumowanie – kiedy warto je włączyć?
Przy bardziej złożonych zapytaniach np. porównaniu wyników finansowych za dwa lata warto włączyć tryb „Zastanów się” (głębokie rozumowanie). Odpowiedź pojawia się po 2–3 minutach, ale jest znacznie bardziej wnikliwa i rozbudowana, niekiedy licząca 5–7 stron. Copilot może również automatycznie wygenerować plik Excel z porównaniem danych i przygotować wizualizacje do pobrania.
2. Zarządzanie zadaniami z użyciem Microsoft Loop
Microsoft Loop to inteligentna notatka, która działa jak uproszczone narzędzie do zarządzania projektami bez potrzeby angażowania działu IT czy kupowania dodatkowych licencji. Copilot może ją stworzyć od zera na polecenie wydane w naturalnym języku.
Copilot wygeneruje przestrzeń do zarządzania zamknięciem miesiąca przez dział finansów: z datami, właścicielami zadań, statusami, komentarzami oraz sugerowaną listą typowych czynności dla tego procesu. Gotową strukturę można od razu udostępnić całemu zespołowi. Pracownicy otrzymują zaproszenie e-mailem i dołączają do współpracy w tym samym pliku. Każda zmiana jest rejestrowana, a historia wersji pozostaje dostępna.
To rozwiązanie szczególnie przydaje się organizacjom, które dopiero zaczynają cyfryzować procesy przejście od kartki i długopisu czy rozsypanych maili do centralnego narzędzia może być szybkie i bezbolesne.
3. Notatniki – baza wiedzy finansowej zespołu
Notatniki w Copillocie (odpowiednik NotebookLM od Google) to przestrzenie, do których można ładować dokumenty finansowe i tworzyć z nich tematyczną bazę wiedzy. Copilot sam proponuje pliki pasujące do danego tematu (np. sprawozdania PZU), generuje słownik kluczowych pojęć, typowe nieporozumienia oraz streszczenia.
W ramach takiego notatnika można zapisywać wyniki analiz jako strony dostępne dla całego zespołu, zadawać pytania i uzyskiwać odpowiedzi oparte wyłącznie na załadowanych dokumentach (a nie na całej wiedzy organizacji), a nawet generować omówienie głosowe w formie rozmowy dwóch „prezenterów” idealne dla osób, które wolą słuchać niż czytać.
Notatnik można uzupełniać o instrukcje np. „używaj danych w tabelach”, „bądź precyzyjny”, „skupiaj się wyłącznie na wynikach finansowych” co znacząco podnosi jakość odpowiedzi.
4. Automatyzacja pracy w Excelu
Excel pozostaje fundamentem pracy każdego działu finansów i to właśnie tam Copilot może najszybciej odciążyć analityków. Funkcja „Edytuj za pomocą Copilota” (Agent Mode) pozwala wydawać polecenia w naturalnym języku, a Copilot samodzielnie klika po arkuszu, tworzy nowe zakładki, buduje formuły, kopiuje dane i generuje wykresy.
W przykładowym scenariuszu Copilot przeanalizował plik z 52 000 rekordami dotyczącymi zgód importowo-eksportowych, automatycznie ustrukturyzował dane i zwizualizował je w formie raportów. Wszystkie operacje zostały wykonane w oparciu o standardowe formuły Excela, czyli użytkownik znający arkusze może je w każdej chwili zmodyfikować.
Praktyczna wartość tego narzędzia jest ogromna szczególnie przy powtarzalnych zadaniach miesięcznych: gdy raz wypracuje się odpowiednią sekwencję poleceń, kolejne uruchomienie może działać niemal automatycznie, a analityk może w tym czasie zająć się czymś innym.
5. Agent Analityk – wsparcie wnioskowania na danych
Agent Analityk to zaawansowane narzędzie do głębokiej analizy danych z Excela, wzbogaconej o zewnętrzne źródła. W odróżnieniu od funkcji edycji, Analityk nie modyfikuje arkusza, zamiast tego dostarcza wnioski w oknie czatu, szuka korelacji, trendów i przyczynowo-skutkowych zależności między danymi.
Analityk najlepiej sprawdza się jako sparing partner: warto samodzielnie wykonać analizę, a następnie poprosić agenta o jej zweryfikowanie lub uzupełnienie. Pamiętać należy, że AI może się mylić i nie zawsze znaleziona korelacja oznacza rzeczywistą przyczynowość – ostateczna ocena zawsze należy do eksperta.
6. Agent Badacz – rozbudowane raporty z zewnętrznych źródeł
Agent Badacz to najmocniejsze narzędzie z omówionych przeznaczone do dogłębnych analiz, które wymagają sięgnięcia zarówno do danych wewnętrznych, jak i do publicznych zasobów internetowych. Potrafi przygotować raport liczący nawet 20–30 stron tekstu, wykonując dziesiątki kroków analitycznych w tle.
W prezentowanym przykładzie Badacz przygotował szczegółową analizę finansową firmy Jeronimo Martins, właściciela sieci Biedronka w standardzie Executive Summary, z rachunkiem wyników, bilansem i przepływami pieniężnymi. Raport oparty o 84 kroki analityczne zajął kilkanaście minut i zawierał cytowania zewnętrznych źródeł.
Badacz jest szczególnie przydatny przed podpisaniem nowego kontraktu, przy due diligence czy przygotowaniu rekomendacji inwestycyjnych wszędzie tam, gdzie potrzebna jest syntetyczna wiedza oparta na wielu źródłach.
Podsumowanie
Microsoft 365 Copilot oferuje działom finansowym realne narzędzia do automatyzacji i wsparcia pracy od wyszukiwania rozproszonych dokumentów, przez zarządzanie zadaniami, po głęboką analizę danych i generowanie rozbudowanych raportów. Kluczem do sukcesu jest jednak wdrożenie z myślą o konkretnych procesach biznesowych.
